為了完善行業(yè)評級體系,推進(jìn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)型,信托公司行業(yè)評級體系近日正式修訂發(fā)布。
券商中國記者獲悉,新版《信托公司行業(yè)評級指引》已于近日下發(fā)至行業(yè)公司。評級內(nèi)容包括信托公司黨建·信托文化·社會責(zé)任、資本實力、風(fēng)險管理能力、服務(wù)與發(fā)展能力四個方面。該指引自發(fā)布之日起生效。
新體系增加七大指標(biāo),刪除一指標(biāo)
【資料圖】
信托公司行業(yè)評級是中國信托業(yè)協(xié)會從行業(yè)角度對信托公司經(jīng)營管理作出的綜合評價。首次行業(yè)評級于2016年啟動,此后每年上半年評出上一年度的行業(yè)評級結(jié)果。
截至2022年,行業(yè)評級工作已經(jīng)連續(xù)開展了7年,在引導(dǎo)信托公司提高合規(guī)風(fēng)控意識、提升風(fēng)險防范和化解能力等方面發(fā)揮了積極作用。但隨著行業(yè)不斷發(fā)展,監(jiān)管制度不斷完善,金融市場內(nèi)外部環(huán)境發(fā)生了較大變化,評級體系也有調(diào)整修訂需求。
2022年8月中國信托業(yè)協(xié)會成立了修訂小組,經(jīng)過多輪線上、線下集中研討和走訪,今年初形成了《信托公司行業(yè)評級指引》及配套體系征求意見稿, 5月9日完成了會員單位反饋后,近日正式下發(fā)至信托公司。
據(jù)券商中國記者獲得的最新版《信托公司行業(yè)評級指引》,《指引》內(nèi)容包括總則、評級原則、評級內(nèi)容、 組織與實施和附則共五章二十三條。評級內(nèi)容包括信托公司黨建·信托文化·社會責(zé)任、資本實力、風(fēng)險管理能力、服務(wù)與發(fā)展能力四個方面。
從分值來看,黨建·信托文化·社會責(zé)任板塊19分,資本實力板塊21分,風(fēng)險管理能力板塊35分,服務(wù)與發(fā)展能力板塊25分。四項共計100分。
對配套體系,即信托公司行業(yè)評級體系在原體系四個板塊十一項指標(biāo)的基礎(chǔ)上,刪除了信托項目正常清算率指標(biāo),增加了黨建與公司治理、服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)規(guī)模占比、慈善信托、信托風(fēng)險項目規(guī)模占比、信用風(fēng)險資產(chǎn)撥備覆蓋率、自律非現(xiàn)場監(jiān)督評價、信息科技投入占比七個新指標(biāo),形成了四個板塊十七項指標(biāo)的新評級體系。同時對個別原指標(biāo)公式進(jìn)行了更新,對各指標(biāo)所占分值進(jìn)行了調(diào)整。
例如,服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)規(guī)模占比建議分值為5分,計算公式為服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)資產(chǎn)余額÷信托資產(chǎn)余額,主要評價信托公司作為金融機(jī)構(gòu)對服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)所履行的責(zé)任。
信托風(fēng)險項目規(guī)模占比建議分值為6分,計算公式為信托風(fēng)險項目存續(xù)規(guī)模/信托資產(chǎn)存續(xù)規(guī)模,主要評價信托公司信托業(yè)務(wù)的整體風(fēng)險水平。此項指標(biāo)從受益人利益最大化出發(fā),引導(dǎo)信托公司兼顧信托業(yè)務(wù)規(guī)模和質(zhì)量,發(fā)揮專業(yè)管理能力,審慎識別風(fēng)險,持續(xù)監(jiān)控風(fēng)險,積極應(yīng)對和處置風(fēng)險,努力降低信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險敞口和比重,不斷提升風(fēng)險管理的專業(yè)能力。
仍分ABC三級,每年8月底前完成評級
根據(jù)指引,信托公司行業(yè)評級結(jié)果與現(xiàn)行方案一樣,根據(jù)各項評價內(nèi)容的量化指標(biāo)得分情況綜合確定,總分值為100分,評級結(jié)果劃分為A、B、C三級(A:85(含)-100分,B:70(含)-85分,C:70分以下)。
信托公司行業(yè)評級的周期原則上為一年。涉及的財務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)以上一年度監(jiān)管數(shù)據(jù)、信托公司公開年報及經(jīng)審計的報表等數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。根據(jù)指引,協(xié)會應(yīng)在每年8月底前完成全部行業(yè)評級工作。
有保險公司人士認(rèn)為,新評級體系更加貼合行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀,有利于引導(dǎo)行業(yè)可持續(xù)、高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展。
信托公司行業(yè)評級已成為信托公司高質(zhì)量發(fā)展的重要衡量指標(biāo)。近年來,在行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管背景下,能夠獲得行業(yè)A類評級的信托公司數(shù)量逐年減少。根據(jù)2021年行業(yè)評級結(jié)果,共有17家信托公司獲評A類。2022年,根據(jù)信托百佬匯記者調(diào)查的行業(yè)評級結(jié)果,僅有13家公司入圍A類名單。
(文章來源:券商中國)
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