中國證券報記者獲悉,目前,銀保監(jiān)會正在全國范圍內(nèi)對信托等金融機構(gòu)進行抽查,重點檢查兩方面內(nèi)容:一是檢查各金融機構(gòu)對銀監(jiān)會“4號文”(《關(guān)于進一步深化整治銀行業(yè)市場亂象的通知》)的落實情況;二是對影子銀行、交叉金融進行專項檢查。本次檢查由銀保監(jiān)會主導(dǎo),各地銀監(jiān)局支持,以現(xiàn)場檢查的方式在全國范圍內(nèi)進行。
銀信通道業(yè)務(wù)收緊
業(yè)內(nèi)人士告訴中國證券報記者,本次銀保監(jiān)會在全國范圍內(nèi)對影子銀行、交叉金融進行專項檢查,主要涉及通道業(yè)務(wù)。中國證券報記者了解到,目前,部分信托公司已暫停通道業(yè)務(wù),其余公司從今年初以來就提出,通道業(yè)務(wù)規(guī)模只減不增。業(yè)內(nèi)人士指出,沒有暫停的這部分公司主要是以前通道業(yè)務(wù)做得較少,額度控制壓力較小。監(jiān)管雖然沒有明確要求不能做通道業(yè)務(wù),但壓縮規(guī)模的要求是明確的。
2017年12月22日發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范銀信類業(yè)務(wù)的通知》要求,信托公司不得與委托方銀行簽訂抽屜協(xié)議,不得為委托方銀行規(guī)避監(jiān)管規(guī)定或第三方機構(gòu)違法違規(guī)提供通道服務(wù);不得將信托資金違規(guī)投向房地產(chǎn)、地方政府融資平臺、股票市場、產(chǎn)能過剩等限制或禁止領(lǐng)域。此后,中信信托率先向監(jiān)管部門作出“自律承諾”,在不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險、堅持穩(wěn)中求進總基調(diào)前提下,2018年公司銀信通道業(yè)務(wù)規(guī)模只減不增,并將積極與存量業(yè)務(wù)合作方溝通,爭取提前終止部分業(yè)務(wù)。
記者了解到,在資管新規(guī)正式出臺之前,中信信托已暫停通道業(yè)務(wù)。
上述業(yè)內(nèi)人士告訴記者:“最近跟一些信托公司交流,雖然有的公司明確發(fā)函暫停,有的沒有發(fā)函,但確定不再新增通道業(yè)務(wù)的信托公司不在少數(shù)。”
截至目前,已有中信信托、紫金信托、華鑫信托、西部信托等多家信托公司暫停通道業(yè)務(wù)。
某接近監(jiān)管層的人士告訴記者:“今年以來,監(jiān)管從銀行和信托兩端收緊銀信通道業(yè)務(wù)。一季度,信托行業(yè)的總體規(guī)模較2017年已呈現(xiàn)負(fù)增長。”
信托回歸本源大勢所趨
某信托公司研究員表示,在嚴(yán)監(jiān)管背景下,雖然短時間內(nèi)行業(yè)要經(jīng)歷轉(zhuǎn)型陣痛期,但從長遠(yuǎn)看,對于防控金融風(fēng)險、支持實體經(jīng)濟都大有裨益。
從信托通道業(yè)務(wù)資金的投向來看,大部分信托資金用于向一些市政平臺和房地產(chǎn)企業(yè)發(fā)放貸款,而減少通道業(yè)務(wù)規(guī)模甚至?xí)和Mǖ罉I(yè)務(wù),會大大減少資金流向房地產(chǎn)企業(yè)和地方政府融資平臺。
“減少對房地產(chǎn)市場的資金投入會進一步降低房地產(chǎn)企業(yè)杠桿,符合國家房地產(chǎn)調(diào)控政策;收緊市政平臺的融資渠道,也將逐步緩解地方政府的負(fù)債壓力。”上述信托公司研究員告訴記者。
對信托行業(yè)而言,雖然公司紛紛暫停了通道業(yè)務(wù),或者降低了通道業(yè)務(wù)規(guī)模,但總的來說,“對信托公司的影響不大。”上述業(yè)內(nèi)人士表示,“通道業(yè)務(wù)在規(guī)模上占比較大,但通道業(yè)務(wù)的費率較低,對營收的影響不至于太大。”
破剛兌、去通道、回歸本源已成為趨勢。越來越多的信托公司選擇回歸本源,著重從家族信托、慈善信托等業(yè)務(wù)入手,以期為公司轉(zhuǎn)型提供新切入點。同時,信托公司積極推動業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型發(fā)展,在資產(chǎn)證券化、消費金融等領(lǐng)域進行積極探索,由規(guī)模驅(qū)動向價值驅(qū)動轉(zhuǎn)型,積極支持和服務(wù)實體經(jīng)濟。(記者 張凌之)
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