河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局8月29日發(fā)布第7號公告顯示,按照墊付工作安排,將自2022年8月30日上午9時起,對禹州新民生村鎮(zhèn)銀行、上蔡惠民村鎮(zhèn)銀行、柘城黃淮村鎮(zhèn)銀行、開封新東方村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機(jī)構(gòu)單人合并金額40萬元至50萬元(含)的開始墊付,40萬元(含)以下的繼續(xù)墊付。
此外,50萬元以上的按照50萬元墊付,未墊付部分權(quán)益保留,根據(jù)涉案資產(chǎn)追償情況依法依規(guī)予以處理。
同日,村鎮(zhèn)事件相關(guān)的追贓挽損工作也取得重大進(jìn)展——河南許昌警方通報顯示,以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團(tuán)伙非法控制河南4家村鎮(zhèn)銀行,非法吸攬資金,涉嫌實施系列嚴(yán)重犯罪。目前,公安機(jī)關(guān)已抓獲一大批犯罪嫌疑人,其中已逮捕234人。
(資料圖片僅供參考)
年化利率13%-18%“誘攬”資金
部分大額客戶獲“貼息”
在警方通報中,相關(guān)團(tuán)伙的犯罪事實進(jìn)一步披露。許昌市公安局表示,以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團(tuán)伙,在正常存款利息之外,用非法獲取的部分資金,以年化收益率13%-18%“貼息”標(biāo)準(zhǔn)為誘餌吸攬資金,該“貼息”經(jīng)資金掮客層層盤剝后,被部分大額資金客戶獲取。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人7月17日接受《中國銀行保險報》采訪時,首次透露村鎮(zhèn)銀行事件的細(xì)節(jié)。
該負(fù)責(zé)人表示,此次事件主要是“河南新財富集團(tuán)操縱河南、安徽5家村鎮(zhèn)銀行,通過內(nèi)外勾結(jié)、利用第三方平臺以及資金掮客等方式非法吸收并占有公眾資金,篡改原始業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),掩蓋非法行為?!?/p>
該負(fù)責(zé)人還指出,根據(jù)此前掌握的證據(jù),“絕大多數(shù)賬外業(yè)務(wù)普通客戶對新財富集團(tuán)涉嫌犯罪行為不知情、不了解,而且也未獲得額外的高息或補(bǔ)貼”,因此,“處置方案確定對這些客戶的本金分批墊付?!?/p>
8月12日,銀保監(jiān)會進(jìn)一步將5家村鎮(zhèn)銀行的行為明確為“性質(zhì)惡劣,涉嫌嚴(yán)重犯罪”,并指出,這5家村鎮(zhèn)銀行賬外吸收的資金既未繳納存款準(zhǔn)備金,也未繳納存款保險費。
5家村鎮(zhèn)銀行4輪墊付180.4億元
目前,河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局已開啟6輪墊付工作。
7月10日,河南銀保監(jiān)局、河南省地方金融監(jiān)管局有關(guān)負(fù)責(zé)人表示,有關(guān)部門正在加快核實4家村鎮(zhèn)銀行客戶資金信息,制定處置方案。
此后在7月11日、7月21日、7月29日、8月5日、8月12日和8月19日分別公布第1、2、3、4、5、6號公告,陸續(xù)對4家村鎮(zhèn)銀行賬外業(yè)務(wù)客戶本金單家機(jī)構(gòu)單人合并金額為5萬元(含)以下、10萬元(含)以下、10萬元至15萬元(含)、15萬元至25萬元(含)、25萬元至35萬元(含)和35萬元至40萬元(含)的客戶啟動墊付。
安徽所涉村鎮(zhèn)銀行的墊付工作節(jié)奏與河南4家村鎮(zhèn)銀行一致。
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人8月12日表示,截至8月11日晚,已累計墊付43.6萬戶、180.4億元,客戶、資金墊付率分別為69.6%、66%,進(jìn)展總體順利。
墊付新情況:少量可疑賬戶亟待核實
銀保監(jiān)會有關(guān)部門負(fù)責(zé)人此前還透露,在墊付過程中,出現(xiàn)了一些新情況。
“共有14.7萬客戶未登記,除長期睡眠戶(賬戶金額100元以下)外,還有少量可疑賬戶”,該負(fù)責(zé)人表示,“這些客戶可能存在被犯罪分子欺騙、裹挾,冒名開戶,需進(jìn)一步核實信息,甄別和判斷交易行為?!?/p>
銀保監(jiān)會首次披露相關(guān)工作細(xì)節(jié)時就表示,由于原來的后臺數(shù)據(jù)被犯罪團(tuán)伙隱瞞或刪改過,為確保信息真實性,河南、安徽兩省新搭建了客戶信息登記系統(tǒng),并與后臺數(shù)據(jù)進(jìn)行交叉核驗?!叭藬?shù)較多,工作量大,采取分批墊付方式,首先墊付普通小額客戶?!?/p>
因此,銀保監(jiān)會提醒,未登記客戶抓緊完成登記。銀保監(jiān)會下一步將深入貫徹落實中央政治局“妥善化解一些地方村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險,嚴(yán)厲打擊金融犯罪”的要求,支持配合地方黨委政府做好后續(xù)風(fēng)險處置工作,加強(qiáng)追贓挽損,嚴(yán)厲打擊金融犯罪,堅決懲治金融腐敗,堅持依法依規(guī),切實維護(hù)廣大人民群眾的合法權(quán)益。
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(文章來源:證券時報)
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