保本基金凈值再現(xiàn)集體告急。據(jù)統(tǒng)計,受到市場持續(xù)震蕩影響,截至目前,已有7只保本基金出現(xiàn)凈值跌破面值的現(xiàn)象。需要指出的是,保本基金集體出現(xiàn)上述現(xiàn)象并不多見,2016年在股債雙殺的背景下曾經(jīng)發(fā)生過一次。
事實上,隨著監(jiān)管趨嚴,保本基金早已不再發(fā)行,尚在存續(xù)的產(chǎn)品也將在今明兩年陸續(xù)到期。有基金人士提醒,持有人一定要關(guān)注保本結(jié)束日期并及時贖回,避免基金轉(zhuǎn)型后帶來的投資風險,特別是在市場預期不明朗時。
保本基金凈值告急
Wind統(tǒng)計顯示,截至5月29日,仍在存續(xù)的保本基金共有107只(A/B/C份額分開計算),其中,已有7只保本基金的凈值低于1元的面值,占比達6.5%。
以北京一家基金公司旗下的保本基金為例,該基金凈值此前持續(xù)上漲,并在2018年2月份達到高點1.042元,此后卻持續(xù)下跌,最新的凈值為0.98元,從高點回落了近6%。
據(jù)查,該基金成立于2015年9月25日,募集認購份額為2.47億份,保本周期3年,也就說保本到期日應在2018年9月底前。言下之意是,該基金的基金經(jīng)理需要在4個月的時間內(nèi)使基金凈值提升到1元面值以上,否則相關(guān)方將承擔到期償付差額的壓力。資料顯示,該基金截至2018年3月份末的份額約9152萬份。
統(tǒng)計顯示,凈值告急的保本基金最新凈值最低的為0.895元,最高為0.995元。此外,還有數(shù)只保本基金的凈值已非常接近1元,若市場持續(xù)走弱,凈值也將相繼告急。
業(yè)內(nèi)人士表示,保本基金往往需要通過投資債券等低風險產(chǎn)品積累收益,以打造“安全墊”,再通過股票投資來取得較高的投資收益,但今年2月份以來,股指持續(xù)下滑,并呈現(xiàn)大幅震蕩走勢,加上頻發(fā)的信用違約事件,不斷觸動市場敏感的神經(jīng),導致債市承壓,使得保本基金面臨雙重窘境,不僅“安全墊”不夠牢固,獲取超額收益的難度也在加大,從而使其業(yè)績普遍表現(xiàn)欠佳。
上證報記者注意到,近期有一只保本基金在保本到期后凈值突然大幅下跌,據(jù)業(yè)內(nèi)專業(yè)人士分析,凈值暴跌背后的一個重要原因即是其重倉的債券出現(xiàn)了兌付危機。
即將退出歷史舞臺
保本基金曾紅極一時,但隨著監(jiān)管日趨嚴厲,保本基金早已不再發(fā)行,尚在存續(xù)的產(chǎn)品也將在今明兩年陸續(xù)到期,保本基金的時代即將過去。
2016年年初開始,A股市場經(jīng)歷長時間的震蕩行情,偏股基金發(fā)行難度增大,保本基金卻因其“下有保底、上不封頂”的特征而大放異彩。統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示,2016年共有93只保本基金發(fā)行成立,數(shù)量超過了此前數(shù)年成立此類產(chǎn)品的總和。不過,保本基金數(shù)量的暴增也為“剛性兌付”埋下了隱患。
為避免風險集中爆發(fā),證監(jiān)會在2017年2月發(fā)布的《關(guān)于避險策略基金的指導意見》中表示,存續(xù)保本基金到期后,應當調(diào)整基金名稱、轉(zhuǎn)換保本保障方式,以符合新的《指導意見》的規(guī)定,不符合的應轉(zhuǎn)為其他類型的基金或予以清算。此后,保本基金不再有新產(chǎn)品發(fā)行,存量產(chǎn)品陸續(xù)到期后紛紛或清盤或轉(zhuǎn)型。
Wind統(tǒng)計顯示,截至5月29日,仍在存續(xù)的107只保本基金將在2018年、2019年兩年陸續(xù)到期,其中,匯添富保鑫保本的保本周期終止日為2019年9月30日,這應該是最后一只到期的保本基金。
有基金人士提醒,一般而言,保本基金到期后,根據(jù)基金合同將不再確保持有人的本金安全,因此,持有人一定要關(guān)注保本結(jié)束日期并在當天及時贖回,避免基金轉(zhuǎn)型后帶來的各類風險,特別是在市場預期不明朗時。記者 王炯業(yè)
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